Depuis sa création, MPH Conseil & Patrimoine a acquis une réelle expertise de la gestion de patrimoine et développé ses compétences économiques, financières, fiscales, sociales et juridiques.

« Homme de confiance » de nos clients, nous les écoutons pour bien les comprendre et créer la confiance indispensable à la réalisation de notre mission.

Notre travail est d'apporter des conseils appropriés et sur-mesure. Notre analyse passe du civil (situation familiale, protection du conjoint, succession...), à l'économique et financier (assurance-vie, contrats de capitalisation, allocation d'actifs, retraite, immobilier...) puis au fiscal (défiscalisation, démembrement, LMNP, ISF...).

Disponibles, nous accompagnons nos clients dans la durée.

Malgré notre formation et notre expérience, nous nous sommes également entourés de spécialistes car la gestion de patrimoine nécessite de multiples compétences.

Processus

- Ecoute et compréhension : lors de notre premier rendez-vous, nous vous écoutons afin de connaitre vos objectifs actuels, à moyen et long terme. Nous recueillons les premiers éléments propres à votre situation sur les plans civils, économiques et fiscaux. Enfin, nous vous exposons notre approche.

A l'issue de ce rendez-vous, nous vous envoyons une lettre de mission laquelle définit les prestations que nous vous proposons et inclut en toute transparence les modes de notre rémunération.

- Approche globale / bilan patrimonial : la revue de vos objectifs en tenant compte de votre aversion aux risques passe par l'analyse de votre situation actuelle (revenus, actifs détenus, dettes, retraite, prévoyance...) pour permettre d'arrêter une stratégie personnalisée. Cette dernière se matérialise par le conseil lequel est toujours commenté et présenté dans un rapport écrit lors d'un rendez-vous.

- Conseil / Préconisations / Sur-mesure / Mise en œuvre du conseil : la stratégie définie dans le bilan patrimonial, nous mettons en place celle-ci et vous recommandons des solutions techniques ou des produits en lien avec votre propre situation.

- Accompagnement : notre relation s'inscrivant dans la durée, nous assurons le suivi personnalisé de votre situation afin de vous proposer des ajustements ou des adaptations en fonction de l'évolution de la conjoncture, du cadre juridique et fiscal mais surtout de vos projets

Compétence

Conscient que notre activité de conseil en gestion de patrimoine nécessite une bonne connaissance de l'environnement économique, financier, fiscal, social et juridique et que cet environnement est en perpétuelle évolution, nous nous formons chaque année au minimum 25 heures.

Nous avons bien entendu un accès privilégié à l'information sur les marchés financiers et rencontrons régulièrement les meilleurs gérants.

Enfin, nous disposons d'un réseau de professionnels expérimentés (fiscalistes, avocats, experts comptables, notaires, experts agricoles...) sur lesquels nous pouvons nous appuyer pour valider des opérations complexes, des shémas de défiscalisation... Bien entendu, nous travaillons le cas-échéant en collaboration avec vos propres conseils.

Rémunération

Notre rémunération est toujours transparente.

Lorsque le conseil est une prestation intellectuelle, celui-ci fait l'objet d'honoraires définis dans la lettre de mission et acceptés par le client.

Lorsque le conseil consiste en la mise en place de produits, c'est généralement le partenaire fournisseur du produit qui nous verse une rétrocession. Cette rémunération est aussi définie dans la lettre de mission